“英達(dá)洗錢門”

根據(jù)檢方的指控書，英達(dá)現(xiàn)年56歲，居住在康州，2011年4月到2012年3月之間的11個(gè)月之內(nèi)，他先后把46.4萬(wàn)美元存入他和他妻子的聯(lián)名賬戶。為了繞過(guò)監(jiān)控，他每次存錢額度都低于1萬(wàn)元美元，前后分50次存入。為避人耳目，他和他妻子在四家銀行開(kāi)了六個(gè)銀行賬戶。

作為本案和解協(xié)議的一部分，英達(dá)同意凍結(jié)他在康州拆分存入的17.6萬(wàn)美元現(xiàn)金(是46.4萬(wàn)美元存入金額的38%)，以及補(bǔ)交國(guó)稅局11.3萬(wàn)美元的未付聯(lián)邦稅，此外還有2009年、2010年以及2011年三年間的罰金和利息。凍結(jié)部分資金和補(bǔ)交的稅款合計(jì)29萬(wàn)美元(約200萬(wàn)人民幣)。”

老板們可能抱著看熱鬧的心說(shuō)：“還好那是美國(guó)，經(jīng)常幾百萬(wàn)收入在卡上轉(zhuǎn)也沒(méi)看見(jiàn)稅務(wù)局來(lái)找我啊”。好嘞，我們繼續(xù)看看今年7月1日即將執(zhí)行的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的相關(guān)規(guī)定：

（一）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

......

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。”

懂行的老板們可能又會(huì)說(shuō)了，這是為了反洗錢準(zhǔn)備的，和繳稅沒(méi)有啥關(guān)系。好嘞，咱們?cè)賮?lái)看看《稅收征收管理法》修正草案的相關(guān)內(nèi)容：

從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的單位和個(gè)人在其經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過(guò)程中，一個(gè)納稅年度內(nèi)向其他單位和個(gè)人給付五千元以上的，應(yīng)當(dāng)向稅務(wù)機(jī)關(guān)提供給付的數(shù)額以及收入方的名稱、納稅人識(shí)別號(hào)。

單次給付現(xiàn)金達(dá)到五萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)于五日內(nèi)向稅務(wù)機(jī)關(guān)提供給付的數(shù)額以及收入方的名稱、納稅人識(shí)別號(hào)。

銀行和其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的內(nèi)容、格式、時(shí)限等要求向稅務(wù)機(jī)關(guān)提供本單位掌握的賬戶持有人的賬戶、賬號(hào)、投資收益以及賬戶的利息總額、期末余額等信息。對(duì)賬戶持有人單筆資金往來(lái)達(dá)到五萬(wàn)元或者一日內(nèi)提取現(xiàn)金五萬(wàn)元以上的，銀行和其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向稅務(wù)機(jī)關(guān)提交相關(guān)信息。

簡(jiǎn)單歸納一下：就是以后不論是個(gè)人還是企業(yè)，其銀行賬戶的交易信息稅務(wù)局都是可以查到的，這個(gè)第三十二條更狠的是，資金往來(lái)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，銀行應(yīng)該主動(dòng)提交相關(guān)信息的！

當(dāng)然，目前《稅收征收管理法》修正草案還未提交全國(guó)人大審議，不是在2017年，最遲也會(huì)在2018年。貌似大家都還有點(diǎn)時(shí)間思考如何處理喲！？是走合規(guī)呢，還是賭運(yùn)氣呢？

現(xiàn)在老板們是否能明白《人民的名義》里為什么會(huì)有如下場(chǎng)景：

合規(guī)要乘早，現(xiàn)在還有機(jī)會(huì)！

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