金融分析師學(xué)什么課程 金融分析師證書報(bào)考條件

考特許金融分析師(CFA)需要學(xué)習(xí)哪一些課程，金融分析師方向的基礎(chǔ)課程有哪些，金融分析師考試都考啥科目，金融分析師需要哪些知識(shí)，考助理金融分析師需要學(xué)哪些知識(shí)，特許金融分析師考試主要課程是什么？

本文導(dǎo)航

• cfa金融分析師學(xué)習(xí)內(nèi)容
• 金融分析師五年有怎樣的發(fā)展
• 金融分析師證書報(bào)考條件
• 金融分析師具備的條件
• 金融分析師報(bào)考條件及費(fèi)用
• 特許金融分析師考下來(lái)需要幾年

cfa金融分析師學(xué)習(xí)內(nèi)容

英語(yǔ)、簡(jiǎn)單的數(shù)學(xué)和概率統(tǒng)計(jì)、簡(jiǎn)單的回歸分析、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、圍觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際貿(mào)易、金融市場(chǎng)概論、會(huì)計(jì)學(xué)、公司理財(cái)、股票估值、固定收益、投資學(xué)、金融衍生品、另類投資。

金融分析師五年有怎樣的發(fā)展

考生的Body of KnowledgeTM ( 知識(shí)體系) 主要由四部分內(nèi)容組成：倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具（含數(shù)量分析方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析及公司金融）、資產(chǎn)估值（包括權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品及其他類投資產(chǎn)品）、投資組合管理及投資業(yè)績(jī)報(bào)告。

CFA 一級(jí)考試課程著重于投資評(píng)估和管理的工具，還包括資產(chǎn)估值和投資組合管理技巧的入門介紹。 　一級(jí)考試（Level 1）形式為選擇題（Multiple Choice），每卷各120 題，共240 題；

CFA 二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)估值及投資工具的應(yīng)用（包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和數(shù)量分析方法）。 　二級(jí)考試（Level 2）形式為案例選擇題（Multiple Choice），每卷各60 題，共120 題；

CFA 三級(jí)考試課程著重于投資組合管理，還包括投資工具的使用戰(zhàn)略，以及個(gè)人或機(jī)構(gòu)管理權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益證券、金融衍生產(chǎn)品和其他類投資產(chǎn)品的資產(chǎn)評(píng)估模式。

三級(jí)考試（Level 3）的考試形式是50% 的論文寫作及50% 的案例題分析。倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是CFA 三個(gè)級(jí)別考試課程中均強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。

金融分析師證書報(bào)考條件

金融分析師考試科目有十科：職業(yè)倫理道德、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司理財(cái)、投資組合管理、權(quán)益投資、固定收益投資、衍生品投資、其他投資?！　fa考試分為三個(gè)級(jí)別，其中cfa一二級(jí)考試的科目為這十個(gè)科目，而cfa三級(jí)則比cfa一二級(jí)少了定量分析、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司理財(cái)三個(gè)科目，cfa三級(jí)科目為道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資組合管理、權(quán)益投資、固定收益投資、衍生工具、其他類投資。

金融分析師具備的條件

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問(wèn)、投資銀行家、證券交易員、執(zhí)行總裁、主席、合伙人、主負(fù)責(zé)人、投資總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、會(huì)計(jì)師、審計(jì)師、市場(chǎng)、投資公司經(jīng)理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經(jīng)理等

介于每個(gè)人的情況都有所不同，以拿CFA從業(yè)者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業(yè)發(fā)展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應(yīng)屆生準(zhǔn)備的一個(gè)2年的program，剛畢業(yè)的大學(xué)生一般都會(huì)從此做起。既然叫做分析師，工作內(nèi)容不外乎是一些數(shù)據(jù)分析、行業(yè)研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交給associate進(jìn)一步review和加工。

研究結(jié)束，要使用PPT將研究結(jié)果呈現(xiàn)出來(lái)，所以這個(gè)崗位也會(huì)經(jīng)常用到PPT。當(dāng)然，作為一個(gè)初級(jí)崗位，很多情況下還會(huì)涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎(chǔ)，也是鍛煉人的崗位。

這個(gè)崗位一般堅(jiān)持3年時(shí)間久可以得到升遷，大多數(shù)金融人也是在這個(gè)崗位上開始學(xué)習(xí)CFA的，有前瞻性的大學(xué)生在畢業(yè)前就把CFA一級(jí)考過(guò)了，可以極大的縮短在基層工作的時(shí)間，兩年甚至很短時(shí)間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個(gè)崗位。

二、Associate（副經(jīng)理）

Associate是比Analyst高一級(jí)的職位，要么是從Analyst晉升而來(lái)，要么是各金融專業(yè)高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領(lǐng)導(dǎo)，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過(guò)是有點(diǎn)技術(shù)含量的工作，負(fù)責(zé)更復(fù)雜的建模。Associate還要根據(jù)公司或者上級(jí)的安排，分配任務(wù)，承擔(dān)administrativework，并且主要負(fù)責(zé)與客戶的溝通。

雖是領(lǐng)導(dǎo)，Associate的工作并不輕松，每天需要加班加點(diǎn)，并對(duì)全組工作負(fù)責(zé)。這個(gè)崗位需要一定的金融知識(shí)背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過(guò)了CFA二級(jí)考試，也會(huì)受到歡迎。通常員工會(huì)在此崗位上工作3到4年的時(shí)間，然后才能學(xué)到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經(jīng)理）

如果你順利進(jìn)入到VP階段，那么恭喜你已經(jīng)得到了升華。VP泛指所有高層的副級(jí)人物，工作要指導(dǎo)Associate和Analyst，同時(shí)也要有一些外部環(huán)境的接觸。很多CEO忙不過(guò)來(lái)的工作都會(huì)交給VP負(fù)責(zé)。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當(dāng)projectmanager的角色，當(dāng)D或MD接到deal的時(shí)候，負(fù)責(zé)executingthedeal，二是計(jì)劃所有需要的過(guò)程和任務(wù)分配給associates，并且確保順利進(jìn)行。VP同時(shí)也是和客戶接洽以及聯(lián)系各個(gè)support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業(yè)內(nèi)VP普遍工作3到15年才有機(jī)會(huì)晉升，除了經(jīng)驗(yàn)、能力、運(yùn)氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個(gè)崗位上努力通過(guò)CFA三級(jí)考試，提交證書申請(qǐng)，如果已經(jīng)是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經(jīng)理、董事）

根據(jù)投行的規(guī)模不同，Director或有或無(wú)。Director負(fù)責(zé)重要的交易比如費(fèi)用談判，交易策略和客戶會(huì)議。還有就是做營(yíng)銷吸引客戶。MD工作性質(zhì)與其近似，不過(guò)焦點(diǎn)在重要的客戶上。

五、MD（董事總經(jīng)理）

Director3年左右就會(huì)升任MD(董事總經(jīng)理)。MD級(jí)別有很高的業(yè)務(wù)收益指標(biāo)以及維護(hù)重要客戶的責(zé)任，參與公司的整體戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)方向制定。

MD再往上發(fā)展就會(huì)去做各個(gè)分支的管理人，或者是做CEO。這個(gè)時(shí)候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個(gè)典型的投行職稱序列，有些金融機(jī)構(gòu)會(huì)設(shè)置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對(duì)人能力的要求和證書的要求。

當(dāng)然，CFA的在職業(yè)發(fā)展上的幫助不止如此，從職業(yè)發(fā)展的角度，一張代表了你金融理論過(guò)硬、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的CFA證書，能幫你優(yōu)雅地、高效地達(dá)成目標(biāo)?，F(xiàn)在vc/pe是一個(gè)很時(shí)髦的詞，國(guó)內(nèi)也出現(xiàn)了很多風(fēng)投成功的案例，想進(jìn)入風(fēng)投圈或者私募圈的金融人不在少數(shù)，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進(jìn)不去呢。

金融分析師報(bào)考條件及費(fèi)用

成為金融分析師需要：

1、依次通過(guò)三個(gè)級(jí)別的考試；

金融分析師考試由三個(gè)級(jí)別組成，每個(gè)級(jí)別的考試時(shí)間均為6個(gè)小時(shí)。通過(guò)三個(gè)級(jí)別的考試一般需要2-5年的時(shí)間。每個(gè)級(jí)別的考試次數(shù)沒有限制，考生可以無(wú)限次參加每一個(gè)級(jí)別的考試。

2、具有四年或以上的金融分析師認(rèn)可的與投資決策過(guò)程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)(相關(guān)經(jīng)驗(yàn)可在考試前、考中、考后積累)；

3、提交兩封引薦人Sponsor的推薦信；

4、申請(qǐng)成為金融分析師及所在地協(xié)會(huì)的會(huì)員資格(membership)；

5、承諾遵守CFA協(xié)會(huì)的道德與行為準(zhǔn)則。

特許金融分析師考下來(lái)需要幾年

經(jīng)濟(jì)學(xué)（宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際金融、國(guó)際貿(mào)易）、定量分析、國(guó)際金融市場(chǎng)與投資工具、另類投資、股權(quán)資本評(píng)估、固定收益投資分析、財(cái)務(wù)分析、公司理財(cái)、投資組合管理、金融衍生工具、職業(yè)道德與操守。

　　CFA的課程設(shè)置和認(rèn)證內(nèi)容深深植根于投資管理的實(shí)踐，涉及豐富的金融投資相關(guān)學(xué)科的基礎(chǔ)知識(shí)，并隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，每年都在修改考試標(biāo)準(zhǔn)和閱讀書目，以反映投資領(lǐng)域最新的變化。